2月10日，人民銀行網站披露了2023年首批行政處罰信息，涉及3家金融機構共開出15張罰單。按照通報，3家機構存在未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等問題，均指向了反洗錢領域。

事實上，除了人民銀行總行開出首批罰單之外，今年以來，人民銀行分支機構也公布了多條行政處罰信息，其中以反洗錢領域罰單居多。這些罰單既對金融機構實施行政處罰，又對反洗錢業務的崗位負責人員和機構高級管理人員進行行政處罰，基本實現了“雙罰制”，監管更嚴更有力。

一系列罰單的公告彰顯了監管部門打擊反洗錢違規行為的持續加壓態勢。近年來，以人民銀行為代表的監管層不斷完善反洗錢法規體系建設，強化打擊各類相關犯罪活動，取得了一系列顯著成果：《反洗錢法》修訂取得重要進展、風險為本反洗錢監管有效性不斷提升、科技賦能反洗錢監測分析能力持續提高、打擊洗錢犯罪形成部門合力。今年1月30日人民銀行發布的《2021年中國反洗錢報告》顯示，2021年，人民銀行各級分支行共對638家義務機構開展了反洗錢執法檢查，依法處罰反洗錢違規機構401家，罰款金額3.21億元，處罰違規個人759人，罰款金額1936萬元。

然而，近年來洗錢違法違規行為呈現出更具隱蔽性、多樣性和跨區域性的復雜發展態勢，反洗錢工作面臨的形勢依然嚴峻。深化反洗錢監管，需要更大合力。

加強証券業反洗錢監管。從開年“首罰”中看，不僅有銀行，還有券商。和銀行業相比，通過証券業洗錢方式更為復雜，反洗錢工作的難度也更大。因此加強券商合規監管勢在必行。今年1月初，証監會正式對外發布了《証券經紀業務管理辦法》（正式稿），並將於今年2月28日起施行。正式稿新增明確了券商在從事証券經紀業務過程中，應當依法履行反洗錢義務，為証券業持續加強監管、証券公司規范開展証券經紀業務夯實基礎。

反洗錢工作涉及業務領域多、鏈條長。扎實開展反洗錢工作，不僅關系國家安全和金融穩定，也關系到消費者、投資者等人民群眾的權益。堅持人民至上，進一步增強反洗錢工作協同性，深化守土有責、各盡其責的反洗錢工作格局，一定能夠營造更加清朗的金融環境。

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